Credit Management er en proces, hvor virksomheden sælger et produkt / en tjeneste til kunder på kreditbasis. Virksomheden opkræver betalinger fra kunden på et senere tidspunkt efter salg af produktet. Det kreditbeløb, som et firma fastlægger for en kunde, kaldes kreditgrænse . Kunden kan købe produktet fra en virksomhed inden for kreditgrænsen, og når kreditgrænsen overskrides, blokeres ordren af systemet.
Eksempel - Overvej, at en virksomhed opretter en kreditgrænse for kunden på 200.000. Kunden kan købe produktet fra virksomheden på kredit, indtil kreditgrænsen 200.000 er nået. Kunden giver en ordre nr. 1 på beløbet 100000. Igen giver kunden en ordre nr. 2 på beløbet 1.50000. Nu krydser den samlede åbne ordre en kundes kreditgrænse. Bestilling 2 er blokeret af systemet på grund af kreditgrænsen nået.
Her bestilte kunden i alt Rs. 2,50,000, mens en kundekreditgrænse er Rs. 2.00.000 Her er ordre 2 over til en kundes kreditgrænse. Så ordren 2 blokeres af systemet. Kreditgrænsen kan være forskellig for hver kunde.
Typer af kreditkontrol:
- Enkel kreditkontrol: Enkel kreditkontrol = Værdien af alle åbne varer + Værdien af den aktuelle salgsordre. Bemærk: Åbne varer er fakturaer, som virksomheden ikke har modtaget betaling for.
2. Automatisk kreditkontrol - Automatisk kreditkontrol giver dig mulighed for at evaluere en transaktion baseret på kundens kreditvurdering og sikrer passende yderligere behandling af transaktionsdokumentet. Kreditgrænsekontrollen starter enten automatisk, når du gemmer et dokument eller ved at vælge Kontroller kredit. Automatiske kreditkontroller er af to typer-
- Statisk kreditcheck (check for kreditgrænse i forhold til den samlede værdi af åben salgsordre + åben levering ikke faktureret + faktureringsværdi af åbent faktureringsdokument ikke videregivet ved regnskab)
- Dynamisk kreditkontrol (kontrol for kreditgrænse over åben salgsordre, der endnu ikke er leveret + åben levering ikke faktureret + faktureringsværdi af åbent faktureringsdokument ikke videregivet ved bogføring + bestået men ikke betalt regningsbeløb)
Trin 1) Indstil kreditkontrol
- Indtast T-kode OVA8 i kommandofeltet.
- Klik på knappen Nye poster.
Trin 2)
- Indtast kreditkontrol.
- Tjek kreditkontrolindstilling.
- Indtast gyldighedsperiode for kreditgrænse.
- Marker statisk mulighed.
- Tjek åbne ordrer og leverancer.
Trin 3)
Klik på knappen Gem.